ANZ 的账户被Customer Due Diligence NZ盯上了

klkfe

因为买房，父母在国内汇了一大笔钱过来。

之前在ASB存了半年了，因为一直没买到，我换到ANZ了，可以每个月提出来拿利息。没想到就被盯上了。要我证明父母的收入来源。。。

因为父母是分批给我打钱的，去年给了一大笔，今年给了一小笔，今年找的换汇公司很坑爹，分了很多人多次不同账号给我。于是ANZ要我提供这些人的详细资料包括名字年龄地址啥的→我哪可能有啊，因为我是跟换汇公司换的。

我父母来源我能证明，但是换汇公司这个怎么办啊？因为之前这个换汇公司提供过一个证明了，但是银行不接受，要我这些转账账号的信息，换汇公司也没可能提供给我啊……

我提供不了，我是不是要上ANZ和IRD的黑名单了……


。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
来个后续吧，当时7月初说7月20日关闭账号，我就立马写了封邮件解释。还好anz接手我这个case的是中国人，或者华裔？所以在我回复了邮件大约一周后给我打了电话，询问所有资金来源，或者我没有提供到的信息，然后让我根据要求，重新把所有资料都整理一遍再发邮件给他们。
我最后给他们的资料有
1.国内的资金来源证明
2.国内银行给换汇公司汇钱时资金进出的流水
3.这边银行收到汇款时的流水
4.换汇公司的证明
5.我自己这边的收入证明
6.提供汇款到这边的原因→比如我买房的，提供了s&p agreement.
最后我附加了当时跟换汇公司换钱时的聊天记录……
把所有资料都整理好以后，写一封解释信，根据自己的情况解释了所有上面提供的资料的关系。总之就是整理清楚，能让银行的人整理清楚，而且每次资金进出的时间和数目能对上。

虽然不确定最后这些资料审核最终通没通过，但是还好20号没有被关闭账号，我的新房也顺利交割了……

littlewoman

能透露一下数目么？ > 1m?  

klkfe

littlewoman 发表于 2021-7-6 18:25
能透露一下数目么？ > 1m?

小于1m……今年汇的就几万纽币，所以找的小的，估计就是两边转，给我转钱的就是买人民币的，这个现在不知道咋办了……

linjiawei0108

父母的收入证明，我去
就说你爸妈是地主，爷爷是大地主

lovemyhome

如果你坚持不提供呢？

Elddies

不止是黑名单，钱会被冻结的。

混乱中...

是换汇公司搅了你一锅汤，都是黑钱不走银行不封你封谁？汇款一定要银行对银行。

太极宗师001

不是一笔最多5万美元吗？你一大笔是怎么转的？求教啊

klkfe

混乱中... 发表于 2021-7-6 18:54
是换汇公司搅了你一锅汤，都是黑钱不走银行不封你封谁？汇款一定要银行对银行。 ...

这没办法啊，买房钱不够啊……

klkfe

Elddies 发表于 2021-7-6 18:41
不止是黑名单，钱会被冻结的。

是说会封账号，让我7月20号前把钱转走

klkfe

lovemyhome 发表于 2021-7-6 18:36
如果你坚持不提供呢？

会封账号，要么把钱转走，要么他们会把钱冻结到26年还不能提供证明就把钱给Inland Revenue

klkfe

太极宗师001 发表于 2021-7-6 19:00
不是一笔最多5万美元吗？你一大笔是怎么转的？求教啊

换汇公司啊，现在这不是麻烦了……

sadhunter

你这个听起来像是触发了反洗钱的调查。应该是专门有个TEAM的人跟你联系了。他们不是支行的。是独立部门。我有认识的朋友之前曾经同样的事情发生过。情况类似。最终银行强制终止客户与银行的所有关系。限期关闭账户移走贷款。客户也提供了国内的相关汇款证明。并且找了几家不同的律师。 被告知，不接这样的单。没有任何机会翻盘。反洗钱法面前客户无法跟大机构博弈因为银行对政府有执行反洗钱法的义务。如果没有发现，或者发现了但是没有按照流程判断是否反洗钱而放过了正真的违法行为。银行会被处以巨额罚款，最高是吊销牌照。所以，他们宁可错杀一千，也不放过一个。做不到100% 无懈可击的，就准备换银行吧。此生与这个银行无缘了。

klkfe

sadhunter 发表于 2021-7-6 19:09
你这个听起来像是触发了反洗钱的调查。应该是专门有个TEAM的人跟你联系了。他们不是支行的。是独立部门。我 ...

你的朋友是因为什么啊？就是只要被他们找了，就算提供证明也没用么？

sadhunter

也是买房部分资金从换汇公司走的。具体的没问人家没心情说。只知道他提供了所有能提供的国内账单，流水，和换汇公司相应的入账证明，并且咨询过超过3 家律师， 最后的结果没变，全部移走。他们有权强制关闭账户的。现在反洗钱越来越严。我觉得你最好尽可能提供能提供的证明。找熟悉的律师咨询下看看有什么办法减少后遗症，然后按要求的时间主动转走吧。找律师咨询不是要跟银行对抗，是有个第三方证明你没有INTENTION去触犯反洗钱法。另外根据反洗钱法的要求，你在以后任何时候办理融资，贷款或者开户的时候。都回被问相关问题。要问问律师该怎么回答。

klkfe

sadhunter 发表于 2021-7-6 19:26
也是买房部分资金从换汇公司走的。具体的没问人家没心情说。只知道他提供了所有能提供的国内账单，流水，和 ...

是真的被换汇公司坑大发了……我看到他们小额转的就知道不妙了……他们现在也是准备强制关闭账户，然后让我把钱转走，也给我机会提供证明，我给了我父母的资金证明和我的买房合同，就是那个换汇公司的好多账户转款的没办法证明……

klkfe

sadhunter 发表于 2021-7-6 19:26
也是买房部分资金从换汇公司走的。具体的没问人家没心情说。只知道他提供了所有能提供的国内账单，流水，和 ...

这搞得我感觉我只能离开新西兰了啊……

sadhunter

klkfe 发表于 2021-7-6 19:37
是真的被换汇公司坑大发了……我看到他们小额转的就知道不妙了……他们现在也是准备强制关闭账户，然后让 ...

其实从好的地方来看。他们让你关户移走也是网开一面了。因为如果他们把这个CASE移交给相关部门。那你可能就真的要至少损失很多律师费了。

klkfe

sadhunter 发表于 2021-7-6 19:45
其实从好的地方来看。他们让你关户移走也是网开一面了。因为如果他们把这个CASE移交给相关部门。那你可能 ...

他们感觉也不紧不慢的，我是4月份收到第一封信，5月份的时候回了他们说的资料，然后一直没回应，到昨天我终于买到房子，去银行付订金，银行的人问我这个部门给我的notice，我说我把资料都给他们了，但是他们一直没回复，我以为就过了。于是银行branch的人就说我给你找他们问问，现在是什么情况，于是这个部门他们昨天才看我的资料，然后今天跟我说没过，要我再提供资料，不然20号关闭我的账号，我整个都呆了……

雾中原野

坚持不提供

混乱中...

sadhunter 发表于 2021-7-6 19:45
其实从好的地方来看。他们让你关户移走也是网开一面了。因为如果他们把这个CASE移交给相关部门。那你可能 ...

不能太乐观，这笔钱已经是dirty money了别的银行肯不肯收还是回事，

zwanything

既然已经买到房子，那就要求20号之前交割，直接搞定啊。。。 否则看看律师账户，中介账户能不能接收。

klkfe

zwanything 发表于 2021-7-6 20:25
既然已经买到房子，那就要求20号之前交割，直接搞定啊。。。 否则看看律师账户，中介账户能不能接收。 ...

这就是很尴尬的时间，我本来定的21号交割……现在这个也不知道影不影响我把钱转给律师……

AUprince

太极宗师001 发表于 2021-7-6 19:00
不是一笔最多5万美元吗？你一大笔是怎么转的？求教啊

找换汇公司你想多大一笔都行，但还是建议金额小一点，不那么容易被盯上

AUprince

klkfe 发表于 2021-7-6 19:37
是真的被换汇公司坑大发了……我看到他们小额转的就知道不妙了……他们现在也是准备强制关闭账户，然后让 ...

是jin元吗？

南边球的熊

我给你打个欠条 钱转给我吧

sony313

我之前也是买房子汇过来钱，也被ANZ due dilligent 部门要求提供资金来源证明，父母收入证明，公司营业执照，声明保证，一堆的材料。 唯一一点是我让换汇公司必须从他们公司给我一笔打过来到这边银行账户，提供的证明也能对的上。

winniestrong

看来换汇还是要走正规银行途径比较好呀。。。

漂泊

谢谢楼主分享 楼主赶紧把钱转到其他开户银行吧。之前你有在asb 开户 并且转出来 是不是可以转回去啊。而且买房了 不是要付款吗？可不可以直接转到律师那里呢？先换其他银行吧。 或许过些时间 你又可以重新anz开户了 当然可能没有那么快 需要等等

klkfe

sony313 发表于 2021-7-6 20:35
我之前也是买房子汇过来钱，也被ANZ due dilligent 部门要求提供资金来源证明，父母收入证明，公司营业执照 ...

请问你提供证明以后，他们会很快回复你吗？我21号settle，现在不确定这笔钱究竟能不能用来首付……
然后你当时有寻找其他人咨询吗……他们要我填表里的一个问题，但我完全不知道是啥意思……
16. Please describe in detail the nature of this activity, including: • Frequency of use i.e. 10-20 transactions per week
• Expected value of transactions
• Explanation of the nature and purpose of the activity
• Breakdown of credits (money in) and debits (money out)

这究竟是啥activity啊？是别人给我转账这个事么……